ליווי פיננסי

ניתוח המצב הפיננסי של העסק:

ניתוח המצב הפיננסי הוא בדיקה מעמיקה של בריאותו הכלכלית של העסק ומאפשר לנו להבין את תפקודו ולאבחן בעיות על מנת שנקבל החלטות מושכלות בנוגע לעתיד החברה.

• ניתוח זה מתבסס על נתונים פיננסיים, כגון: דוחות רווח והפסד, מאזנים ותזרים מזומנים.
• הנתונים נבחנים לאורך זמן תוך השוואה למתחרים ולענף בו פועל העסק.
• בנוסף, ניתן להיעזר בו לזיהוי מגמות על ידי ניתוח מעמיק המאפשר זיהוי מגמות חיוביות ושליליות ולגלות האם ההכנסות צומחות? האם ההוצאות גדלות באופן מדאיג? האם העסק מצליח לייצר רווח?
• קיימים כלים רבים לניתוח פיננסי, החל מתוכנות ייעודיות ועד שירותי ייעוץ מקצועיים, בחירת הכלי המתאים תלויה בגודל העסק, מורכבותו וצרכיו הייחודיים.

צריכים עזרה בניתוח המצב הכספי בעסק? צרו קשר לפגישץ ייעוץ!

ניתוח פיננסי של תזרים המזומנים:

תזרים מזומנים הינו אחד הדברים הכי חשובים בכל עסק מצליח ותמיד חשוב לשמור עליו מאוזן. תזרים מזומנים זה לא רק כסף, זה החמצן של העסק שלך. הוא מאפשר לנו לנשום, לזוז ולצמוח ובלעדיו עלולים להיחנק, להיתקע ואפילו להיעלם.
אז איך שומרים על תזרים מזומנים בריא?

עקבו אחרי הכסף שלכם, הכינו תקציב, נהלו את החובות שלכם, הגדילו את המכירות, שפרו את ניהול המלאי, גבו את הכספים שלכם בזמן. עם ניהול נכון, תזרים המזומנים שלכם יהפוך לנכס החזק ביותר שלכם.

לשיחת ייעוץ צרו קשר עכשיו.

ניתוח נכון של רווח והפסד ויציבות פיננסית:

רווח והפסד ויציבות פיננסית הן שתי תכונות חשובות לכל עסק. רווח והפסד מודד את רווחיות החברה לאורך זמן, בעוד שיציבות פיננסית מתייחסת ליכולתה לעמוד בהתחייבויותיה הפיננסיות בטווח הארוך. חברה עם רווח והפסד חיובי מרוויחה יותר כסף מאשר היא מוציאה, מה שמעיד על ניהול תקין ועל יכולת להשקיע בחזרה בעסק וצמיחתו. לעומת זאת, חברה עם רווח והפסד שלילי מפסידה כסף, מה שעלול להוביל לקשיים כלכליים ואף לפשיטת רגל.

יציבות פיננסית מושגת על ידי ניהול זהיר של תזרים המזומנים, הון עצמי וחוב. לחברה יציבה פיננסית יהיה מספיק כסף נזיל כדי לעמוד בהתחייבויותיה השוטפות, ובנוסף יהיו לה גם רזרבות למימון צמיחה עתידית. חשוב לציין שגם חברות מצליחות יכולות

לחוות הפסדים זמניים. עם זאת, חברה יציבה פיננסית תהיה מסוגלת להתמודד עם קשיים אלו ולצאת מהם מחוזקת.

לשיחת ייעוץ על הליווי הפיננסי שלנו צרו קשר עכשיו.

תכנון תקציבים

פיתוח וניהול תקציבים לכל העסק, כולל הוצאות, הכנסות, ושלבים כלכליים עתידיים.

תכנון וניהול תקציבים יעילים חיוניים להצלחתו של כל עסק. תהליך זה כולל ניתוח הכנסות והוצאות, קביעת יעדים פיננסיים ופיתוח תוכנית פעולה להשגתם. ראשית יש להגדיר את היעדים, לנתח הכנסות והוצאות. לאחר מכן, יש לקבוע תקציב ולבצע מעקב ובקרה.

ולסיום, יש לבצע התאמות ותכנון עתידי: חשוב להשתמש בתוכנות ניהול פיננסיות יעילות, לשתף את העובדים בתהליך תכנון התקציב ולעודד תרבות של אחריות פיננסית. זכרו כי יש להתאים את התקציב בהתאם לצורך. תכנון וניהול תקציבים יעילים הם כלי רב עוצמה שיכול לסייע לכם להשיג את יעדי העסק ולשפר את הביצועים הפיננסיים שלו.

לשיחת ייעוץ בליווי פיננסי צרו קשר עכשיו.

קרנות:

קרנות הן גופים פילנתרופיים או ממשלתיים המעניקים מימון לעסקים קטנים ובינוניים. הן יכולות לספק הלוואות, מענקים או השקעות הון, בתנאים נוחים יותר מאשר הבנקים.

1. קיימות מספר סוגי קרנות:

• קרנות ממשלתיות: קרנות אלו ממומנות על ידי הממשלה ומתמקדות בעידוד יזמות ופיתוח כלכלי.
• קרנות פילנתרופיות: קרנות אלו ממומנות על ידי תורמים פרטיים ומתמקדות במטרות חברתיות או סביבתיות.
• קרנות הון סיכון: קרנות אלו משקיעות בעסקים צעירים בעלי פוטנציאל צמיחה גבוה.

2. לגיוס מימון מקרנות מספר יתרונות :

• תנאים נוחים: קרנות מציעות לעתים קרובות ריבית נמוכה יותר, תקופת החזר ארוכה יותר ופחות בטחונות בהשוואה לבנקים.
• גישה למימון: קרנות יכולות לספק מימון לעסקים שאינם עומדים בתנאי האשראי של הבנקים.
• תמיכה מקצועית: קרנות רבות מציעות גם ליווי ותמיכה מקצועית לעסקים.

3. חיפוש וגיוס מימון מקרנות:

1. יש לחקור את הקרנות השונות ולבחור את אלו המתאימות ביותר לצרכים ולמטרות של העסק.
2. יש להכין תוכנית עסקית מקצועית שתציג את הפוטנציאל של העסק ותשכנע את הקרן להשקיע בו.
3. ש להגיש בקשה מסודרת לקרן, תוך ציון סכום המימון המבוקש ומטרות השימוש בו.

בנוסף לגיוס מימון מקרנות, ייתכן שתוכלו לקבל הנחות בנקים עבור שירותים שונים, כמו עמלות עו"ש, ריבית על הלוואות ועוד.

צוות הליווי הפיננסי של מנוף פיננסי יכול לסייע לכם לחקור את אפשרויות המימון השונות, להכין תוכנית עסקית ולגייס מימון מקרנות.
לשיחת ייעוץ צרו קשר עכשיו.

הלוואות ומימון:

הלוואות עסקיות הן דרך נפוצה לגייס מימון עבור עסקים. הן ניתנות על ידי בנקים, חברות חוץ בנקאיות וקרנות ממשלתיות. תנאי ההלוואה, כמו סכום ההלוואה, ריבית ותקופת החזר, משתנים בהתאם לגורמים שונים, כמו גודל העסק, היסטוריית האשראי שלו וסוג ההלוואה.

סוגי הלוואות:

• הלוואות לטווח קצר: הלוואות אלו ניתנות לפרק זמן קצר (עד שנה) ומשמשות למימון צרכים שוטפים של העסק, כמו תשלום לספקים או משכורות לעובדים.
• הלוואות לטווח ארוך: הלוואות אלו ניתנות לפרק זמן ארוך (מעל שנה) ומשמשות למימון השקעות בעסק, כמו רכישת ציוד חדש או הרחבת פעילות.
• הלוואות בערבות מדינה: הלוואות אלו ניתנות על ידי הבנקים, אך בערבות המדינה. הן מאפשרות לעסקים לקבל הלוואות בתנאים נוחים יותר, גם אם אין להם היסטוריית אשראי חזקה.

ייעוץ וסיוע:

חשוב לקבל ייעוץ וסיוע מקצועי לפני נטילת הלוואה עסקית. יועץ פיננסי יכול לסייע לכם לבחור את סוג ההלוואה המתאים ביותר לצרכים שלכם, להשוות בין תנאי ההלוואה של גופים שונים ולנהל משא ומתן מול הבנק.

לשיחת ייעוץ צרו קשר עכשיו.

ניהול סיכונים:

ניהול סיכונים פיננסיים הוא תהליך חיוני להצלחת כל עסק. הוא כולל זיהוי, ניתוח והערכת סיכונים פיננסיים, וכן נקיטת צעדים לצמצום השפעותיהם השליליות.

סוגי סיכונים פיננסיים:

1. סיכון אשראי: סיכון זה נובע מחוסר יכולת של לקוחות או לווה להחזיר את חובותיהם.
2. סיכון נזילות: סיכון זה נובע מקושי למכור נכסים במהירות ובמחיר סביר.
3. סיכון ריבית: סיכון זה נובע משינויים בשערי הריבית, שיכולים להשפיע על תזרים המזומנים של העסק.
4. סיכון שוק: סיכון זה נובע משינויים בתנאי השוק, כמו ירידה במחירי הסחורות או ירידה בביקוש למוצרי העסק.

ניהול סיכונים והוצאות שונות:

ניתן לנהל סיכונים פיננסיים באמצעות מגוון צעדים, כגון:

• ביטוח: רכישת ביטוחים שונים יכולה להגן על העסק מפני הפסדים כתוצאה מאירועים בלתי צפויים.
• פיזור: פיזור ההשקעות של העסק יכול לסייע להפחית את הסיכון הכרוך בהן.
• גידור: שימוש בכלי גידור שונים יכול להגן על העסק מפני שינויים בתנאי השוק.
• ניהול תזרים מזומנים: ניהול תזרים מזומנים יעיל יכול לסייע לעסק לעמוד בהתחייבויותיו הפיננסיות.

פתרון בעיות כספיות:

ניהול סיכונים פיננסיים יעיל הוא גורם מפתח להצלחת כל עסק. הוא מאפשר לקבל החלטות פיננסיות נבונות, לנהל את המשאבים הכספיים באופן אפקטיבי ויעיל, ולהגן על העסק מפני הפסדים כתוצאה מאירועים בלתי צפויים.

במקרים של קשיים כלכליים, חשוב לפנות לייעוץ מקצועי. יועץ פיננסי יכול לסייע לעסק לנתח את מצבו הפיננסי, לפתח תוכנית הבראה ולמצוא פתרונות יצירתיים לבעיות.

לשיחת ייעוץ צרו קשר עכשיו.